外匯風(fēng)險只有兩種，一種是來自平臺的風(fēng)險，即資本安全，另一種是交易策略的風(fēng)險。今天我們將分析如何選擇一家正式的資本安全外匯公司來炒外匯！

不得不說，這是無數(shù)次的話題。首先，目前國內(nèi)外匯既不合法也不違法，還沒有立法。因此，對于中國公民來說，對外匯投機和外匯公司的監(jiān)管是您最后的防護墻！如何選擇正規(guī)的外匯平臺！

讓我們分析一下外匯行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)！

監(jiān)管類型大致可分為離岸監(jiān)管、國際監(jiān)管和國家監(jiān)管！

離岸監(jiān)管

監(jiān)管力度：寬松

投資風(fēng)險：巨大

包括伯利茲、塞舌爾和新加入的瓦努阿圖在內(nèi)的離岸監(jiān)管機構(gòu)。

監(jiān)管環(huán)境相對寬松。只要你有錢，你就可以買到它。這也是以前許多外匯基金板塊青睞的監(jiān)管，因為成本相對較低！這也是許多小白人的悲哀。中國人的投資很簡單。基本上，他們都是投機和外匯。只要你有監(jiān)管，你就能賺錢，不管你在哪里，我都會這樣做！但現(xiàn)在很少有這種情況。因為很多人在這些監(jiān)管中受苦，很少有投資者參與這些監(jiān)管，所有這些監(jiān)管機構(gòu)的投資者要么僥幸，要么對外匯一無所知！

如果你知道瓦努阿圖的監(jiān)管可以買到幾萬元，你還會投資幾百萬嗎？

國際監(jiān)管

監(jiān)督：嚴(yán)格

投資風(fēng)險：較低

與離岸監(jiān)管相比，國際監(jiān)管制度要嚴(yán)格得多。例如，對許可機構(gòu)的最低資本要求要高得多，監(jiān)管成本也高于離岸監(jiān)管。英國很常見FCA，美國的NFA，澳大利亞的ASIC等。

英國值得一提FCA到目前為止，只有鐵匯公司倒閉，宣布破產(chǎn)。清算后，一些客戶的資金被退還，大多數(shù)客戶沒有退還！所以這并不意味著這個平臺是FCA一定是安全的，我們應(yīng)該充分意識到這一點，只是FCA是監(jiān)管機構(gòu)中最嚴(yán)格的，客戶風(fēng)險相對較小！世界上沒有100%的保險，投資也有風(fēng)險！監(jiān)管查詢系列：FCA查詢流程及注意事項！

還有美國NFA很多都是超限經(jīng)營，即沒有外匯交易資格，不能參與外匯零售業(yè)務(wù)，所以現(xiàn)在NFA也是很多白標(biāo)青睞的對象，很多小白的新傷心！所有參與者NFA監(jiān)管要注意監(jiān)管資質(zhì)！不參與外匯零售業(yè)務(wù)！

國家監(jiān)管

監(jiān)督：嚴(yán)格

投資風(fēng)險：極低

亞洲國家的外匯監(jiān)管大多采用國家監(jiān)管的方式，進入日本金融廳FSA，印尼期貨商品管理局BAPPEBTI，包括中國國家外匯管理局SAFE。

比如日本金融廳FSA，對外匯保證金業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要包括定期檢查（半年或年終結(jié)算等）、隨時檢查和交易員每月末提供的交易報告。外匯交易員提供的月末報告主要包括以下幾個方面！

1.自有資本的比例

2、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

3.客戶資金分離保管(相當(dāng)于國內(nèi)三方存管)，隔離賬戶

4、市場風(fēng)險

5.上級交易商的風(fēng)險

6、交易風(fēng)險

7.流動性風(fēng)險

亞洲監(jiān)管是所有外匯監(jiān)管中最嚴(yán)格的，但由于傳統(tǒng)的國內(nèi)理解，從外匯到國內(nèi)，進入國內(nèi)人開始做英國、美國和澳大利亞，很少有人參與亞洲外匯，因為一方面是國家監(jiān)管，經(jīng)紀(jì)接受國家監(jiān)管檢查，或不定期抽查，所以參與門檻包括犯罪成本較高！

到目前為止，至少還沒有聽說國家監(jiān)管的某個平臺出了問題，因為犯罪的成本非常巨大，直接由國家監(jiān)管。如果出了問題，就意味著國家的金融體系出了問題！中信批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)，國有企業(yè)巨頭加快外匯行業(yè)布局！

在這個過程中，我們應(yīng)該注意，我們在查詢和監(jiān)督時必須小心，因為許多假平臺可能是真正監(jiān)督平臺的標(biāo)志。如果我們是一家標(biāo)志性的公司，問題是不可避免的結(jié)果！

今天我們來分享一下ASIC查詢流程及注意事項：

重點教大家查詢市場上容易混淆、跑路多的監(jiān)管:ASS

保險)行使監(jiān)管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞外匯零售業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)。及保險）行使監(jiān)管職能。澳大利亞證券和投資委員會是澳大利亞外匯零售行業(yè)的監(jiān)管者。

凡接受ASIC受澳大利亞證券和投資委員會監(jiān)管，具有金融衍生品交易資格的企業(yè)必須具有澳大利亞金融業(yè)務(wù)許可證（AFSL）澳大利亞公司代碼（ACN）。

請注意：

交易員自稱有澳大利亞監(jiān)管，并不一定意味著他們受到監(jiān)管，可能只是在澳大利亞普通公司注冊，也可能是套牌；

能在澳洲ASIC發(fā)現(xiàn)不受監(jiān)管，可能只是金融咨詢許可證；

有AFSL許可證不一定是受監(jiān)管的外匯交易員，這取決于其受監(jiān)管的業(yè)務(wù)類別是否包括零售外匯業(yè)務(wù)。

關(guān)注經(jīng)濟教你如何查詢澳洲ASIC監(jiān)管

01第一步：在開始查詢之前先了解AFSL，ABN，ACN的區(qū)別。

因為我們注意到有很多套牌公司ACN或者是ABN不懂英語的投資者說是澳大利亞的監(jiān)管號。通常，投資者可以根據(jù)數(shù)字的位數(shù)來區(qū)分這三者。

ACN全稱 Australian Company Number，澳大利亞公司注冊代碼，共9位數(shù)字。澳大利亞所有企業(yè)都必須注冊ACN，相當(dāng)于國內(nèi)工商登記。

ABN全稱Australian Business Number，澳洲公司商業(yè)代碼，共11位數(shù)（兩位稅號 9位數(shù)ACN數(shù)字構(gòu)成)ACN不一定有ABN，有些休眠公司沒有ABN，有ABN號碼就必有ACN號碼。

AFSL全稱Australian Financial Services Licensee，澳大利亞的金融服務(wù)許可證通常是6位數(shù)，只有從事金融服務(wù)的企業(yè)才有AFSL。澳大利亞監(jiān)管號在業(yè)內(nèi)通常被稱為AFSL牌照號。

因此ACN和ABN只是最常見的注冊，只有一個人ACN、ABN該公司不具備金融衍生品的資格。

防騙小知識：

如果外匯交易員宣傳澳大利亞監(jiān)管，監(jiān)管號為9位數(shù)或11位數(shù)，那么公司肯定有問題，因為9位數(shù)是ACN，11位數(shù)是ABN，ACN或ABN根本不是監(jiān)管號。談?wù)勍鈪R離岸、國際和國家監(jiān)管的力度和風(fēng)險！

02第二步:檢查交易者是否擁有AFSL許可證、許可證經(jīng)營范圍是否包括零售外匯業(yè)務(wù)。

1.登錄翻墻軟件（VPN），打開ASIC官網(wǎng)

www.asic.gov.au，如圖選擇Professional Registers

2.在A輸入待查詢的公司名稱或B處輸入AFSL牌照號，在select register選擇下拉菜單Australian Financial Services Licensee，然后點擊Search查詢。

3.如果輸入公司名稱直接搜索監(jiān)管，將匹配多個名稱相似度高的搜索結(jié)果。因此，應(yīng)注意比較公司名稱的一致性。兩種常見的監(jiān)管狀態(tài)是current(目前受監(jiān)管)，ceased(監(jiān)管已注銷)。

通過EDR監(jiān)管公司的基本聯(lián)系方式可以找到。通過EDR可以查到受監(jiān)管的公司的基本的聯(lián)系方式。

防騙小知識：

根據(jù)澳洲ASIC根據(jù)規(guī)定，如果交易員想向零售客戶提供金融產(chǎn)品和服務(wù)，他們必須加入外部糾紛解決機構(gòu)，以保護零售客戶的權(quán)益。如果澳大利亞外匯交易員沒有EDR，那么它就不能接受零售客戶（我們稱之為散戶投資者）。據(jù)了解，澳大利亞的機構(gòu)客戶超過50萬澳元。通過這一舉措，你也可以過濾掉許多虛假的公司，因為澳大利亞有許多金融服務(wù)提供商只從事機構(gòu)業(yè)務(wù)。

5.檢查受監(jiān)管的業(yè)務(wù)類別，通常有兩類provide financial product advice和deal in a financial products(金融產(chǎn)品交易)，這兩類通常都有derivatives和foreign exchange contracts外匯合約，目標(biāo)客戶群應(yīng)包括retail clients(零售客戶)，因為絕大多數(shù)投資者都是零售客戶。

現(xiàn)在讓我們總結(jié)一下ASIC監(jiān)管外匯交易商應(yīng)注意以下幾點：

1、看看監(jiān)管狀態(tài)current。

2、二看EDR，說明接受零售客戶。

3、三看derivatives和foreign exchange contracts外匯合約。

4、四是確認(rèn)真正受監(jiān)管公司的網(wǎng)站(重點！)，通過EDR查詢。

上面我們說了很多套牌公司ACN或ABN謊稱是澳大利亞的監(jiān)管。接下來，小編將教你如何檢查ACN和ABN↓

關(guān)注經(jīng)濟教你如何查詢澳洲ACN和ABN

1.登錄翻墻軟件（VPN），點擊下面的鏈接進入查詢頁面

在within選擇下拉菜單organisation and business names，在下面的Name or number輸入公司名稱，9位數(shù)ACN號碼或11位數(shù)ABN點擊查詢號碼。

2.查詢結(jié)果頁面，有公司注冊時間、公司地址、名稱等基本信息，也可以為公司購買更多信息。

3.有ABN號碼也可以直接通過ABN Look UP查詢公司的基本信息。

查詢地址：

輸入ABN號碼（有ABN公司直接輸入號碼ACN號碼也可以)或者可以查詢公司名稱。

4.可以找到公司目前的基本信息和歷史基本信息。